在澳洲怎样会被定义为非法转移资金

  2017-12-03

?何谓洗钱


洗钱是指将诈欺、毒品犯罪、逃税、贩卖人口、窃盗、走私军火和或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益(即俗称“脏钱”),通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

为了让脏钱重新回到市场经济中交易,且不被认出是非法所得,总有人得想办法把这些脏钱洗白。


洗钱的流程,主要包括以下三个阶段:

  • 处置阶段(placement): 首先,洗钱者须先将来自犯罪活动的财产,设法重新投入到金融系统中。常见手法为将非法所得转入银行账户。

  • 离析阶段(layering):在这个阶段,洗钱者会利用现代复杂的金融体系,制造出复杂多次的财产移转或交易。透过刻意隐匿及重重包装的手法,洗钱者可将非法的资金及其来源作出切割。

  • 归并阶段(integration):至此,犯罪收益已经漂白,常人难以觉察这笔资产的来源是有问题的。


为协助执法单位追查洗钱活动,澳洲的防治洗钱与打击恐怖主义金融法(Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006)规定:凡依法有报告义务者(如银行),须依澳大利亚交易报告分析中心(AUSTRAC)规定的格式,将特定交易呈报给该中心。本法亦要求个人于出入国境时,申报其随身携带的金钱。




洗钱是否违法?


联邦及州政府法律均明文规定洗钱是一种犯罪行为。联邦政府刑法第400节(Division 400 of the Criminal Code Act 1995 (Cth))里有19条关于洗钱犯罪的规定。比如:

  • 银行开户时使用假名,或者没有据实跟银行申报所有你在澳洲境内使用的名字(编按:如你护照上的中文姓名,和你在工作场所使用的英文名可能并不相同);

  • 透过蚂蚁搬家式转账或每次携带少量现金出入境的方式,免去原本达到申报标准(编按:澳币一万元)交易的申报义务;

  • 持有足以使人合理推断可能为犯罪所得的资产。


需要特别留心的是:洗钱犯罪成立,与当事人的真实意图无关!只要你被证明有如下任意意图,洗钱罪名就可能成立。

  • 明知故犯式洗钱(最高可判25年监禁):被告相信处理的资产是犯罪所得,或者是为便利其他犯罪行为而处理相关资产;

  • 不顾后果式洗钱(最高可判12年监禁):被告不在乎是否处理的资产是犯罪所得或协助犯罪之用;

  • 未尽注意式洗钱(最高可判5年监禁):被告没有尽到基本注意防止洗钱犯罪的义务。




经典案例:2007年安萨里兄弟洗钱案(Ansari v The Queen [2007])


安萨里家两兄弟在悉尼经营一家叫换汇点(Exchange Point Pty Ltd)的换汇公司。澳大利亚交易报告分析中心长期监看两兄弟的交易及档案记录。2003年,联邦警察发现两兄弟涉及“积极参与地下金融交易活动,并作为澳洲本土及海外客户的地下钱庄”。


两兄弟洗钱的套路如下:

  • 他们在悉尼打造管理现金池(有人曾在18个月内从他们家陆续提领了澳币2百50万的现金;

  • 他们用公司名义开了数十个银行账户,方便他们蚂蚁搬家式存提少于澳币1万元申报门槛的小额款项;

  • 他们把客户在澳洲的存款数目告知海外合作伙伴,由海外合作伙伴在该地将等价的现金转给客户在海外使用;

  • 所有沟通联系方式都是透过手机;

  • 客户的金钱其实是来自走私迷幻药的非法所得。


这两兄弟被起诉的症结在于:虽然警方很难证明他两明知处理的是走私迷幻药的非法所得,但他们在处理客户款项时明显是不顾后果。

这两兄弟最后被起诉两项与洗钱有关的罪名。他们被认为是洗钱活动的共犯,而且对完成客户指示的蚂蚁搬家行为可能涉及洗钱或逃税的后果毫不在意。这两项罪名各自成立的话,单项最高可被判12年监禁。两兄弟最终被判两罪名都成立,每项犯罪科处7年有期徒刑。上诉法庭认为这两兄弟是智慧型专家级罪犯。在两兄弟合法换汇公司的掩护下,两兄弟实为洗钱组织犯罪的首脑。


他山之石可以攻错

从安萨里兄弟案中我们可以学到:记得永远要善尽你的注意义务、核实你客人的身份,并及时举报可疑交易。如果你发现自己可能涉及洗钱活动,你必须尽快与律师一谈。


分享到: